Aktien kaufen ist einfacher als viele denken: Du brauchst ein Wertpapierdepot, etwas Grundwissen und eine klare Entscheidung, in welches Unternehmen du investieren möchtest. Ob du das über deine Hausbank oder einen Online-Broker machst, hängt von deinen Wünschen und deinem Budget ab. In dieser Anleitung erfährst du Schritt für Schritt, wie du als Einsteiger deine erste Aktie kaufst.
Was ist ein Wertpapierdepot und warum brauchst du es?
Bevor du überhaupt Aktien kaufen kannst, benötigst du ein Wertpapierdepot. Stell es dir wie eine Art digitalen Geldbeutel vor, in dem deine Aktien aufbewahrt werden. Ohne Depot ist kein Kauf möglich, denn Aktien werden dort gelagert und verwaltet.
Ein Depot kannst du bei einer Filialbank, einer Direktbank oder einem Online-Broker eröffnen. Filialbanken bieten persönliche Beratung, erheben dafür aber meist höhere Gebühren. Online-Broker sind in der Regel günstiger und für Einsteiger gut geeignet, die sich selbst etwas einlesen möchten.
Wie wählst du den richtigen Broker oder die richtige Bank?
Bei der Wahl deines Depots solltest du besonders auf folgende punkte achten:
- Depotgebühren: Manche Anbieter verlangen jährliche Gebühren, andere sind kostenlos.
- Ordergebühren: Das sind die Kosten, die beim Kauf oder Verkauf einer Aktie anfallen.
- Benutzerfreundlichkeit: Gerade als Einsteiger willst du eine übersichtliche Oberfläche.
- Auswahl an handelbaren Aktien: Prüfe, ob der Anbieter die Aktien anbietet, die dich interessieren.
- Kundenservice: Gibt es Hilfe bei Fragen, und in welcher Sprache?
Vergleiche ruhig mehrere Anbieter, bevor du dich entscheidest. Viele Banken und Broker erlauben es, ein Depot kostenlos zu eröffnen.
Welche Aktien sind für Einsteiger geeignet?
Bevor du Aktien kaufst, lohnt es sich, etwas Zeit in die Auswahl zu investieren. Überlege, in welche Unternehmen oder Branchen du Vertrauen hast. Als Einsteiger empfehlen viele Experten, mit bekannten, stabilen Unternehmen oder mit breit gestreuten Fonds wie ETFs zu beginnen, die viele Aktien auf einmal bündeln.
Wichtig: Investiere nur Geld, das du längere Zeit nicht brauchst. Aktienkurse können schwanken, und kurzfristige Verluste gehören dazu. Wer langfristig denkt, hat historisch gesehen bessere Ergebnisse erzielt.
Wie kaufe ich Aktien? Die wichtigsten Schritte
Wenn dein Depot eingerichtet ist und du weißt, welche Aktie du kaufen möchtest, läuft der eigentliche Kauf in wenigen Schritten ab:
- Schritt 1: Logge dich in dein Depot ein.
- Schritt 2: Suche nach der Aktie, die du kaufen möchtest, zum Beispiel über den Firmennamen oder die sogenannte ISIN (eine eindeutige Kennnummer für jedes Wertpapier).
- Schritt 3: Wähle die Börse aus, über die du kaufen möchtest. In Deutschland sind zum Beispiel die Frankfurter Börse oder Xetra bekannte Handelsplätze.
- Schritt 4: Gib die Anzahl der Aktien ein, die du kaufen willst.
- Schritt 5: Wähle den Ordertyp. Eine „Market Order“ kauft zum aktuellen Kurs, eine „Limit Order“ kauft nur, wenn die Aktie einen bestimmten Preis erreicht oder unterschreitet.
- Schritt 6: Überprüfe alle Angaben und bestätige den Kauf.
Nach der Bestätigung erscheint die Aktie in deinem Depot. Das kann je nach Anbieter sofort oder nach kurzer Zeit der Fall sein.
Welche Kosten entstehen beim Aktienkauf?
Beim Kauf von Aktien entstehen meist Kosten in Form von Ordergebühren. Diese können je nach Anbieter und Handelsvolumen unterschiedlich hoch sein. Zusätzlich können Börsenplatzgebühren anfallen. Bei manchen Brokern gibt es auch Freihandelskontingente, bei denen bestimmte Transaktionen günstiger oder kostenlos sind.
Außerdem solltest du wissen, dass Gewinne aus Aktienverkäufen in Deutschland steuerpflichtig sind. Banken und Broker führen die sogenannte Abgeltungssteuer in der Regel automatisch ab, sobald du Gewinne realisierst.
Tipps für den Start als Aktionär
Ein paar praktische Hinweise, die dir den Einstieg erleichtern:
- Fang mit einem Betrag an, dessen Verlust du im schlimmsten Fall verkraften kannst.
- Setze nicht alles auf eine einzige Aktie. Streuung verringert das Risiko.
- Informiere dich regelmäßig, aber reagiere nicht auf jede Kursschwankung mit Panik.
- Nutze Lernmaterialien deiner Bank oder deines Brokers, viele bieten kostenlose Ratgeber an.
- Denk langfristig: Aktien sind in erster Linie ein Instrument für den Vermögensaufbau über mehrere Jahre.
Jetzt den ersten Schritt machen
Aktien kaufen ist keine Raketenwissenschaft, aber es lohnt sich, vorbereitet zu sein. Sobald du ein Depot hast, die Grundbegriffe kennst und weißt, in welche Unternehmen du investieren möchtest, ist der erste Kauf meist einfacher als erwartet. Fang klein an, bleib neugierig und lass dich nicht von kurzfristigen Schwankungen entmutigen.
Häufige Fragen zum Aktien kaufen
Muss ich viel Geld haben, um Aktien zu kaufen?
Nein, du brauchst kein großes Startkapital, um mit dem Aktienhandel zu beginnen. Manche Broker ermöglichen es, schon mit kleinen Beträgen einzusteigen. Wichtig ist, dass du nur Geld investierst, das du eine Weile entbehren kannst.
Was ist der Unterschied zwischen einer Market Order und einer Limit Order?
Bei einer Market Order kaufst du eine Aktie sofort zum aktuellen Marktpreis. Bei einer Limit Order legst du selbst fest, zu welchem Höchstpreis du kaufen möchtest. Der Kauf findet dann nur statt, wenn der Kurs diesen Preis erreicht oder darunter liegt.
Was ist eine ISIN?
Die ISIN ist eine internationale Kennnummer, die jede Aktie eindeutig identifiziert. Sie besteht aus Buchstaben und Zahlen und hilft dir, die richtige Aktie auf dem Handelsplatz zu finden, auch wenn ein Unternehmen an mehreren Börsen notiert ist.
Kann ich Aktien auch ohne Beratung kaufen?
Ja, über einen Online-Broker kannst du Aktien vollständig eigenständig kaufen, ohne dass du eine Beratung benötigst. Wenn du lieber persönliche Unterstützung möchtest, kannst du auch über eine Filialbank mit Beratung handeln, was aber in der Regel höhere Kosten mit sich bringt.
Wie lange muss ich Aktien halten?
Es gibt keine gesetzliche Mindesthaltedauer für Aktien. Du kannst sie theoretisch am gleichen Tag kaufen und verkaufen. Für einen langfristigen Vermögensaufbau empfehlen viele Experten aber, Aktien über mehrere Jahre zu halten, um kurzfristige Schwankungen auszusitzen.
